Національний банк України затвердив Постанову Правління № 102, якою встановлюються тимчасові обмеження на вихідні перекази між фізичними особами «з картки на картку» (person-to-person / p2p). Норма вводить ліміт у 150 000 гривень на місяць на сукупні перекази з усіх рахунків клієнта, відкритих в одній фінансовій установі, на рахунки інших громадян.
Лимит 150 000 грн на P2P переводы в месяц это на самом деле логичный шаг НБУ против теневых карточных ферм и дропов. Для обычных людей есть простой и полностью легальный обход: переводы по реквизитам IBAN через систему СЭП. Платежи по IBAN идут быстро, не имеют лимита в 150 тысяч и стоят дешевле по тарифам большинства банков. Главное в назначении платежа всегда четко указывать реальную цель перевода.
Предупреждаю всех получателей пособия Bürgergeld: не вздумайте скрывать поступления на украинские карты! В рамках международного стандарта автоматического обмена налоговой информацией (CRS) данные об остатках на счетах и крупных оборотах украинских банков передаются в налоговые органы Германии (Finanzamt). А немецкий налоговый орган автоматически сверяет реестры с Jobcenter. Если вскроются регулярные переводы или крупные депозиты в Украине, заставят вернуть все выплаченное пособие задним числом с огромными штрафами!
Юридическая обязанность декларировать любые иностранные банковские счета и доходы прямо закреплена в параграфе 60 SGB I (Mitwirkungspflichten). Получатель социальной помощи обязан сообщать обо всех изменениях в имущественном положении без напоминаний со стороны чиновников. При этом сам факт наличия украинской карты или небольших расходов на гуманитарную помощь родственникам не является нарушением, если остаток средств не превышает установленный законом лимит сбережений (Schonvermögen).
Я батькам пенсіонерам на ліки перекидаю по пару тисяч гривень щомісяця через звичайний банківський додаток. До 150 тисяч там як до неба рачки, тому для простих переказів родичам нічого не змінилося. А хто ганяв мільйони по картах сюди-туди без податків, тим звісно краник трохи прикрутили.